资金池（Cash Pooling）是一种财务管理工具，用于企业或集团内部资金的集中管理。它涉及将不同来源的资金汇集到一起，形成一个统一的资源池，以便更有效地调配资金，提高资金使用效率。资金池业务通常包括以下几个特点：

什么是资金池_1

账户余额上划：

成员单位的银行账户余额被上划到主账户，通常由集团总部控制。

日间透支：

允许成员单位在日间透支，以满足临时的资金需求。

主动拨付与收款：

集团总部可以根据需要向成员单位主动拨付资金或收款。

委托借贷：

成员单位之间可以进行委托借贷，实现资金的灵活运用。

利息计算：

上存和借出资金在资金池中分别计息，以反映资金的成本与收益。

资金池有助于降低集团持有的净头寸，减少资金闲置，并通过集中管理提高资金的使用效率。此外，资金池还有助于增强资金的流动性管理，并支持集团内部的资金需求。

需要注意的是，资金池的具体操作和管理可能因银行和集团公司的不同而有所差异。银行可能提供不同的现金池服务，而集团公司则根据自己的需求选择合适的管理模式。